DTCC’s Insurance & Retirement Services (I&RS)推出了新的功能 保险结算程序(STL), 一种自动化和集中结算发行前和发行后货币结算活动的服务&RS carrier and distributor clients. STL, 哪种方式简化了保险提款, full and partial surrenders, 强制性(系统)规定的分配和人寿保险保费提交, 已扩大到现在支持清算源自帐户转帐的保险单或合同.
“新的STL功能是由账户转账社区要求的，以促进行业的文档和结算自动化,” said Cory Stark, DTCC Director, I&RS Product Management. “虽然这侧重于货币结算的便利性, by leveraging STL, 这是推动全面自动化的总体目标中的一步.”
Addressing Pain Points
Previously, 当经纪人要求清算账户转账产生的年金资产时, 他们依靠实物支票邮寄和/或电汇来接收现金. 此手动过程由 客户帐户自动转帐服务 客户是行业讨论中的痛点, DTCC的股票清算服务(ECS)团队意识到与I合作是一个很好的机会&RS利用STL服务来满足ACATS客户的需求.
一个由ACATS经纪人和保险公司组成的联盟成立了，以审查这一机会. 作为这个小组分析的结果, 临时结算服务已得到加强，以支持在第二天结算后尽快完成清算年金资产的要求. 清算资金现在被指示进入经纪账户，以备将来的投资机会.
“一旦发现这些改进, 我们的团队快速跟踪了流程，使它们能够正常运行,” explained Craig Gurien, DTCC Director, Equities Clearing. “我们重视客户的意见，并希望尽快支持他们的需求，从而迅速提高行业效率.”
与杰克逊国家人寿保险公司®(杰克逊®)和富达投资的试点项目是为了深入了解新的STL功能，并根据需要调整用户体验而创建的. 这些公司很快开始利用这些功能，并看到了对流程效率的积极影响.
“新的STL功能通过增加结算选项进一步提升了客户体验, 除了使行业更接近现代化,” said Hilary Cranmore, Vice President, Jackson®的客户合同服务. “我们感谢与DTCC和富达的合作，以帮助实现行业现代化，并使年金vnsr威尼斯城官网登入的交易更容易。.”
Collaboration in Action
新功能减少了年金清算结算的障碍，并使清算资产的结算自动化.e., annuity contracts, mutual funds contracts, IRA’s, 403B, 退休计划帐户)发送给请求经纪人. 这些资产的清算相当于放弃承运商在1035年的交换/转让空间的完全放弃.
“Working closely with DTCC, 我们在富达的团队发现了一个机会，通过利用现有的DTCC功能来帮助更广泛的行业基金toa,” explained Evan Oliveaux, 他是富达投资公司运营和服务集团的副总裁. “通过修改现有的DTCC流程(运营商到运营商的转移)，使其适用于运营商到经纪商的转移, 富达将成为业内首家通过DTCC从保险公司转账从TOA支票存款转向现金结算的经纪公司. 转向现金结算，极大地提高了运营效率，节约了成本, 我们认为哪些会带来更好的客户体验.”
采用STL的澳门赌场客户利用澳门赌场的资金结算节省了时间和vns6060威尼斯城官网, 同时降低风险并创建标准化. “我们很高兴能够通过提高效率来满足其他DTCC业务的需求，这不仅具有成本效益，而且有利于我们的客户使用STL服务,” said Stark.
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